Kundskydd

Penningtvätt

Därför måste banken ställa frågor

Penningtvättslagen ställer höga krav på att banken har god kännedom om dig som kund och dina bankaffärer. Banken måste förstå syftet med affärsförhållandet och även med de transaktioner som du vill utföra. Därför måste banken ställa frågor till dig när du ska bli ny kund i banken eller utföra dina bankärenden.

Den information banken får om dig behandlas konfidentiellt och omfattas av banksekretessen och personuppgiftslagen.

Du vill göra en transaktion

När du vill göra en inbetalning eller annan transaktion måste du svara på frågor och visa giltig id-handling när banktjänstemannen efterfrågar det. Det kan gälla transaktioner som uppfattas som ovanliga eller som banken inte förstår bakgrunden till. Banktjänstemannen är då skyldig att fråga dig om syftet med transaktionen, var pengarna kommer ifrån och vad de ska användas till etc.

I vissa fall kan banken även behöva se avtal, kvitton, fakturor eller andra handlingar som styrker din förklaring.

Den information som banken får om dig behandlas konfidentiellt och omfattas av banksekretessen och personuppgiftslagen.

Du som redan är kund i banken

Även om du redan är kund måste du på begäran kunna visa giltig id-handling och lämna kompletterande uppgifter. Det kan till exempel gälla när du vill genomföra en transaktion eller ha en ny tjänst.

Den information som banken får om dig behandlas konfidentiellt och omfattas av banksekretessen och personuppgiftslagen.